Domine sua gestão financeira, tela por tela.
Entenda como usar cada função do StartFinance, de onde vêm os indicadores e como manter os dados confiáveis no dia a dia — incluindo o painel do cliente e a administração da plataforma.
Escolha o que deseja aprender
Filtre o índice e veja apenas as áreas relevantes para o seu perfil. “Manual completo” mostra tudo.
A lógica geral do StartFinance
O sistema transforma registros financeiros em indicadores. Quanto melhor a classificação na entrada, mais confiáveis ficam o painel, os orçamentos e as análises.
Lançamento confirmado
É um valor que realmente entrou ou saiu. Ele participa imediatamente dos totais, gráficos e relatórios.
Previsão recorrente
É um compromisso futuro. Só entra no resultado real depois que a competência do mês for confirmada.
Indicador
É uma leitura calculada a partir dos dados. Não substitui os registros e não altera o caixa por conta própria.
Faça o primeiro acesso corretamente
Ao criar uma conta, o sistema abre uma nova empresa, vincula o primeiro plano disponível, cria o primeiro usuário como administrador e prepara categorias iniciais.
Cadastre a empresa
Informe nome da organização, seu nome, e-mail válido e uma senha com pelo menos seis caracteres.
Entre no período de teste
O novo cadastro recebe três dias de acesso. O vencimento aparece na área Planos.
Escolha o início limpo
Se a janela de boas-vindas for exibida, escolha Começar do zero para trabalhar apenas com informações reais.
Prepare a estrutura
Revise categorias, cadastre clientes recorrentes e convide a equipe antes de iniciar os lançamentos.
| Perfil | O que pode fazer | Limitação principal |
|---|---|---|
| Membro | Opera os módulos liberados no plano. | Não administra a equipe nem altera o nome da empresa. |
| Administrador | Opera o sistema, gerencia a equipe, a empresa e a escolha do plano. | Não acessa configurações globais da plataforma. |
| Superadmin | Gerencia organizações, catálogo de planos e identidade visual global. | Usa um painel próprio e não possui vencimento. |
Leia o Painel sem ruído
O Painel reúne os principais resultados da operação. Ele não é uma tela de cadastro: é a consequência do que foi registrado nos demais módulos.
Evolução financeira
Mostra receita, despesa e resultado dos últimos seis meses. O período superior não encurta esse gráfico; a origem escolhida continua sendo respeitada.
Score financeiro
É um indicador interno estimado pela taxa de poupança. Não é score bancário e não consulta Serasa, SPC ou instituições externas.
Projeção de caixa
Usa entradas e saídas recorrentes da competência atual, inclusive as ainda pendentes, para estimar o saldo recorrente.
Despesas por categoria
Divide as despesas confirmadas do recorte atual e mostra quais categorias mais pressionam o caixa.
Insights acionáveis
Resume resultado, taxa de poupança e recorrências ainda não confirmadas no mês.
Lançamentos recentes
Exibe apenas os cinco mais recentes, reunindo registros manuais e recorrências já confirmadas.
Registre Entradas e Despesas
Use essas páginas para movimentos únicos ou já realizados. Uma venda avulsa entra em Entradas; uma compra pontual entra em Despesas.
Clique em Adicionar ou Nova transação
Selecione Entrada para dinheiro recebido ou Despesa para dinheiro gasto.
Defina a origem
Use Pessoal ou Empresa. Essa escolha permite separar as duas visões em todo o sistema.
Classifique o movimento
Informe valor, descrição, categoria, data e observação. Nas entradas, vincule um cliente quando fizer sentido.
Salve e confira
O registro atualiza painel, análises, cliente e orçamento imediatamente.
| Campo | Lógica | Exemplo |
|---|---|---|
| Tipo | Determina se o valor soma ou reduz o resultado. | Entrada |
| Origem | Separa vida pessoal e operação da empresa. | Empresa |
| Categoria | Alimenta filtros, orçamento e gráfico de despesas. | Marketing |
| Cliente | Disponível em entradas; alimenta a receita da carteira. | Empresa Alfa |
| Data | Define em qual mês/ano o movimento será contabilizado. | 15/08/2026 |
Organize as Categorias
Categorias explicam de onde o dinheiro veio e para onde foi. Elas são separadas entre entrada e despesa e podem receber nome e ícone próprios.
Categorias de entrada
Exemplos: vendas, serviços, salário, comissão e rendimentos. Só aparecem ao cadastrar entradas e recorrências a receber.
Categorias de despesa
Exemplos: moradia, fornecedores, marketing e transporte. Alimentam também orçamento e composição de gastos.
Construa sua carteira de Clientes
O cadastro de clientes conecta contatos às entradas. Assim, a tela mostra receita recebida, quantidade de lançamentos e quem mais contribuiu no período.
Crie o cliente
Informe nome, contato e notas relevantes. O contato pode ser e-mail, telefone ou outra referência útil.
Vincule nas entradas
Ao cadastrar uma entrada ou recorrência a receber, selecione o cliente correspondente.
Leia a carteira
A receita e a atividade são calculadas a partir dos lançamentos vinculados no período global selecionado.
Controle as Recorrências mês a mês
Recorrências são compromissos que duram mais de um mês: mensalidades a receber, assinaturas, aluguel, salários ou qualquer entrada/despesa repetida.
Cadastre a recorrência
Escolha entrada ou despesa, origem, valor, categoria, dia de vencimento, mês inicial e duração.
Informe a quantidade de meses
A duração aceita de 1 a 120 meses. Cada competência mostra a parcela correspondente e o mês final.
Navegue pela competência
Use as setas, o seletor de mês ou “Mês atual” para consultar passado, presente e futuro.
Confirme o que aconteceu
Clique em Marcar recebida ou Marcar paga. O sistema cria um único lançamento real para aquela recorrência naquele mês.
| Situação | Significado | Ação esperada |
|---|---|---|
| Prevista | A competência está no futuro. | Apenas acompanhe. |
| Pendente | Está no mês atual, ainda sem confirmação. | Confirme quando ocorrer. |
| Vence em / hoje | Faltam até cinco dias ou o vencimento é hoje. | Priorize a conferência. |
| Atrasada | O vencimento passou sem confirmação. | Regularize ou revise o cadastro. |
| Recebida / Paga | Já gerou lançamento naquela competência. | Nenhuma ação. |
Planeje com o Orçamento
O orçamento compara um limite definido para cada categoria de despesa com o total efetivamente lançado nessa categoria.
Selecione uma categoria de despesa
Cadastre primeiro a categoria, caso ela ainda não exista.
Defina o limite
Informe quanto deseja gastar naquela categoria para o recorte que irá acompanhar.
Ajuste o período superior
Use “Este mês” para leitura mensal. Se estiver em “Todo o período”, o consumo refletirá todo o histórico visível.
Sob controle
Há margem confortável antes de alcançar o limite.
Atenção
A categoria já consumiu pelo menos 80% do orçamento.
Limite atingido
O gasto chegou ou ultrapassou o valor planejado.
Acompanhe suas Metas
Metas transformam objetivos em uma comparação simples entre valor desejado, valor já acumulado e prazo.
Valor-alvo
O total necessário para concluir o objetivo.
Valor atual
Quanto já foi separado para a meta no momento do cadastro.
Prazo
A data planejada para alcançar o valor-alvo.
Monitore suas Dívidas
A tela reúne saldo devedor, parcela mensal e taxa de juros para ajudar a priorizar contratos mais caros.
| Campo | O que representa | Como usar |
|---|---|---|
| Saldo | Valor ainda devido. | Use o saldo atual informado pelo credor. |
| Parcela | Compromisso mensal atual. | Ajuda a visualizar quanto da renda fica comprometida. |
| Juros | Taxa informada para a dívida. | Até 5% é exibido como controlado; entre 5% e 10%, moderado; acima de 10%, alto. |
Transforme dados em Análises
Análises aprofunda a leitura do Painel: compara pessoal e empresa, mostra tendência, composição de despesas, resultado e exposição em dívidas.
Pessoal x Empresa
Compara entradas, despesas e saldo das duas origens lado a lado para revelar onde o resultado está sendo formado.
Performance financeira
Mostra receitas, despesas e resultado dos últimos seis meses, facilitando a identificação de tendência.
Composição das despesas
Ordena categorias por impacto no recorte atual, destacando os maiores centros de custo.
Leitura executiva
Interpreta se a operação está superavitária ou deficitária usando o resultado líquido.
Gerencie a Equipe
Somente administradores da empresa acessam essa tela. Ela cria pessoas dentro da mesma organização e define o nível de acesso de cada uma.
Clique em Novo usuário
Informe nome, e-mail exclusivo, senha com pelo menos seis caracteres e função.
Escolha o papel
Administrador gerencia a empresa e a equipe. Membro trabalha nos módulos operacionais liberados.
Revise acessos
Use a busca e o filtro de permissão. Edite nome, e-mail, função ou redefina a senha quando necessário.
Entenda Planos e vencimento
A área Planos mostra situação do acesso, data de vencimento, ofertas disponíveis, módulos incluídos, capacidade de usuários e link externo de pagamento.
Em teste
Acesso completo durante os três dias iniciais do novo cadastro.
Ativa
Plano vinculado e data de vencimento ainda válida.
Vencida
O menu financeiro fica bloqueado e somente Planos permanece disponível.
Suspensa
O login é impedido diretamente pelo superadmin.
Use Configurações, relatórios e PWA
Configurações concentra perfil, segurança, nome da organização, notificações e exportação dos lançamentos filtrados.
Perfil e segurança
Altere nome, e-mail, foto e senha. Para trocar a senha, informe a atual e uma nova com pelo menos seis caracteres.
Empresa
O administrador pode mudar o nome da organização. Membros visualizam, mas não salvam essa alteração.
Notificações
Reúne recorrências próximas ou atrasadas, orçamentos atingidos e metas concluídas.
Relatórios
Exporta PDF ou Excel com os lançamentos do período e origem selecionados na barra superior.
Instalar como aplicativo no celular
Android / Chrome
Abra o sistema em HTTPS, toque no menu do navegador e escolha Instalar app ou Adicionar à tela inicial.
iPhone / Safari
Abra o sistema, toque em Compartilhar e depois em Adicionar à Tela de Início.
Abra pelo ícone
O PWA usa nome, favicon e cor definidos pelo superadmin e se comporta como um aplicativo instalado.
Administre Organizações
Essa é a central operacional da plataforma. Ela mostra MRR estimado, empresas, usuários, lançamentos, plano, cadastro, vencimento e situação de acesso.
MRR
Soma mensal equivalente dos planos vinculados às empresas não suspensas; planos anuais são divididos por 12.
Empresas
Quantidade de organizações clientes, sem contar a organização técnica da plataforma.
Usuários
Total de acessos distribuídos entre todas as empresas.
Em atenção
Empresas suspensas ou com data de acesso vencida.
Criar uma empresa manualmente
Dados da organização
Informe empresa, contatos e notas internas.
Plano e vencimento
Toda empresa deve estar vinculada a um plano. O formulário sugere 30 dias de acesso para cadastros feitos pelo superadmin.
Administrador inicial
Crie nome, e-mail exclusivo e senha do responsável pela empresa.
| Ação | Efeito | Cuidado |
|---|---|---|
| Editar | Altera empresa, contato, plano, vencimento, suspensão e senha do administrador. | Confirme plano e data antes de salvar. |
| +30 / +365 dias | Renova a partir da data válida atual ou de hoje, escolhendo a que estiver mais à frente. | Use somente após validar a contratação. |
| Suspender | Impede o login dos usuários da empresa. | Reativar não corrige uma data já vencida. |
| Excluir | Remove empresa, usuários e todos os dados financeiros relacionados. | Ação permanente e destrutiva. |
Monte o catálogo de Planos
O plano define preço, periodicidade, capacidade informada, disponibilidade comercial, módulos liberados e o destino do botão de pagamento.
Defina oferta e cobrança
Informe nome, preço, mensal ou anual, limite de usuários e status ativo/inativo.
Escolha os módulos
Use os botões visuais para selecionar Painel, lançamentos, categorias, orçamento, clientes, recorrências, metas, dívidas, análises e equipe.
Configure o pagamento
Cole uma URL iniciada por http:// ou https://. Pode ser checkout do gateway ou link do WhatsApp.
Personalize Marca e aparência
A identidade é global: uma alteração atualiza login, painel de todos os clientes, navegador e aplicativo PWA.
Logo do modo claro
Envie uma versão horizontal, transparente e legível sobre fundos claros.
Logo do modo escuro
Envie uma versão preparada para o fundo escuro do sistema.
Favicon e PWA
Use um arquivo quadrado. Ele aparece na aba, no atalho e sozinho quando o menu é recolhido.
Nomeie a aplicação
O nome identifica a aba do navegador e o PWA. Ele não aparece escrito ao lado da logo.
Envie os três arquivos
Logo clara, logo escura e favicon possuem campos separados.
Escolha um preset neon
Selecione uma cor predefinida. Os tons são calibrados para manter contraste e brilho.
Aplique a identidade
Revise a prévia e clique em Aplicar identidade para publicar globalmente.
Siga uma rotina financeira simples
O sistema entrega mais valor quando os dados são atualizados em uma ordem previsível. Use este ciclo como padrão de operação.
Registre o realizado
Cadastre entradas e despesas únicas, confirme recorrências que aconteceram e corrija duplicidades imediatamente.
Revise exceções
Consulte notificações, recorrências atrasadas, categorias acima de 80% e dívidas com maior taxa.
Feche a competência
Filtre “Este mês”, confira resultado, categorias, clientes, orçamento e exporte PDF ou Excel para arquivo.
Reavalie a estrutura
Consolide categorias parecidas, revise metas, carteira, equipe e adequação do plano.
Revise acessos e oferta
Superadmin confere vencimentos, suspensões, pagamentos, planos ativos e identidade visual.
Dúvidas frequentes
Por que o Painel não mostra uma recorrência no valor realizado?
Porque a recorrência ainda é previsão. Abra a competência correta e marque como recebida ou paga para gerar o lançamento real.
Por que um cliente aparece sem movimento?
Ele não possui lançamento vinculado dentro do período e origem selecionados. Revise os filtros superiores e o vínculo nas entradas.
Por que o orçamento parece consumido demais?
Verifique o filtro de período. Em “Todo o período”, o sistema compara o limite com todo o histórico de despesas visível daquela categoria.
Excluir uma recorrência apaga o histórico?
Não. As competências já confirmadas ficam como lançamentos. A exclusão remove o modelo usado para os próximos meses.
O pagamento libera o cliente automaticamente?
Não. O checkout ou WhatsApp é externo. Após a confirmação, o superadmin precisa ajustar o vencimento e reativar o acesso, se necessário.
O score financeiro é um score de crédito?
Não. É uma referência visual interna calculada a partir do desempenho financeiro registrado no StartFinance.
Operação pronta para crescer
Você conhece a lógica de cada módulo, sabe quais números são realizados ou previstos e consegue manter o StartFinance organizado do lançamento à decisão.
Revisar o Painel